Türkiye’de kripto varlık transferlerinde kimlik doğrulama zorunluluğu devreye girdi. 25 Şubat 2025 itibarıyla yürürlüğe giren düzenleme, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından getirilen kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadeleye yönelik önlemler kapsamında uygulanıyor.
Kimlik doğrulama neden zorunlu hale geldi?
Düzenleme, dünyada "travel rule" olarak bilinen ve finansal işlemlerde şeffaflığı artırmayı amaçlayan kurallar çerçevesinde hayata geçirildi. Buna göre, Türkiye’de hizmet veren kripto para borsaları, kullanıcıların 15 bin TL ve üzeri transfer işlemlerinde kimlik bilgilerini talep edecek.
MASAK tarafından hazırlanan yeni kurallara göre, kullanıcıların ad, soyadı, adres, cüzdan adresi, doğum yeri ve TC kimlik numarası gibi bilgileri sağlaması zorunlu hale geldi.
Borsalar için yeni dönem: Süreç nasıl işleyecek?
Paribu: Teknik Güncellemeler Tamamlandı
Paribu Hukuk Direktörü Mehmet Türkarslan, 15 bin TL ve üzerindeki işlemlerde gönderen ve alıcı bilgilerinin kayıt altına alındığını belirtti.
Türkarslan, MetaMask ve Phantom gibi merkeziyetsiz cüzdanlardan yapılacak işlemlerde de bilgilerin beyan edilmesi gerektiğini ifade etti.
CoinTR: Artık İsteğe Bağlı Değil, Zorunlu!
CoinTR CEO’su Ali Eşelioğlu, kimlik doğrulamanın artık borsa işlemleri için zorunlu hale geldiğini belirterek, bu düzenlemenin kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadelede önemli bir adım olduğunu söyledi.
Eşelioğlu, bazı platformların bu kurallara uyum sağlamak için teknik altyapılarını güncellediklerini ve şüpheli işlemleri tespit etmek için risk analizi sistemlerini geliştirdiklerini ifade etti.
Binance TR: Kullanıcılar işlem sırasında bilgilendirilecek
Binance TR Genel Müdürü Mücahit Dönmez, kullanıcıların kripto transfer işlemleri sırasında alıcı veya gönderici bilgilerinin talep edileceğini belirtti.
Dönmez, "Binance TR üzerinden herhangi bir miktarda kripto varlık yatıran veya çeken kullanıcılar, kimlik bilgilerini içeren bir mesajla karşılaşacak ve işlemi tamamlamak için bu bilgileri paylaşmaları gerekecek" dedi.
Kullanıcılar ne yapmalı?
- 15 bin TL ve üzeri transferlerde kimlik bilgilerinizi paylaşmanız gerekiyor.
- Eksik bilgi verilmesi halinde borsa işlemi reddedebilir veya hesabınızı kısıtlayabilir.
- Merkeziyetsiz cüzdanlardan yapılan transferler için borsalar ekstra bilgi talep edebilir.